นักลงทุนมองหาสิ่งใด ก่อนตัดสินใจลงทุนในธุรกิจ SME 

เพราะการเริ่มต้นก้าวแรกนั้นเป็นเรื่องที่ยิ่งใหญ่ และเป็นเรื่องที่ต้องใช้เวลา โดยเฉพาะกับเจ้าของธุรกิจ Startup หรือธุรกิจ SME ที่ฝันอยากจะปั้นธุรกิจให้ประสบความสำเร็จ แต่กลับต้องติดปัญหาเรื่องเงินทุน ซึ่งหากจะไปขอหยิบยืมคนใกล้ตัวก็คงไม่ใช่เรื่องที่ดีเท่าไหร่นัก โชคดีที่ปัจจุบันนี้มีการระดมทุนที่เรียกว่า Crowdfunding ซึ่งเป็นวิธีที่จะช่วยให้นักลงทุนได้มาเจอกับผู้ระดมทุน หรือเจ้าของธุรกิจ SME แต่ก่อนที่จะตัดสินใจมาร่วมลงทุนในธุรกิจ นักลงทุนมักจะมองหาธุรกิจแบบไหน? แล้วเราควรเตรียมตัวอย่างไร เพื่อให้ธุรกิจ Startup พร้อมสำหรับการลงทุน หาคำตอบได้ที่นี่

รู้จัก Crowdfunding: แหล่งระดมทุนสำหรับคนมีฝัน พร้อมปันกำไรให้นักลงทุน

Crowdfunding (คราวด์ฟันดิง) คือ การระดมทุนจากคนจำนวนมาก ที่เป็นนักลงทุนทั่วไป หรือเป็นนักลงทุนจากสถาบัน ที่ไม่ใช่สถาบันการเงินหรือธนาคาร ซึ่งการระดมทุนนี้จัดทำขึ้นเพื่อ

สนับสนุนธุรกิจ หรือโครงการใดโครงการหนึ่ง โดยเจ้าของธุรกิจหรือเจ้าของโครงการจะต้องนำเสนอไอเดียเพื่อขอระดมทุนจากนักลงทุน เพื่อให้ได้จำนวนเงินตามเป้าหมาย และสามารถนำไปประกอบธุรกิจหรือดำเนินโครงการได้ตามที่ต้องการ ซึ่งผู้เข้าร่วมลงทุนจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบที่แตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขที่ตกลงกันไว้ 

การระดมทุนคราวด์ฟันดิง สามารถแบ่งได้เป็น 4 ประเภทดังต่อไปนี้

• Donation-based Crowdfunding การระดมทุนในรูปแบบการบริจาค มักเป็นโครงการการกุศล ซึ่งผู้ลงทุนในประเภทนี้จะไม่ได้รับผลตอบแทนใด ๆ แต่เป็นการลงทุนเพื่อช่วยเหลือสังคมตามวัตถุประสงค์ของโครงการนั้น ๆ 
• Reward-based Crowdfunding การระดมทุนเพื่อแลกกับสิ่งของ มีลักษณะคล้ายคลึงกับการพรีออร์เดอร์สินค้า โดยผู้ลงทุนจะร่วมระดมทุนเพื่อให้เจ้าของไอเดียนำไปผลิตสินค้า หรือของที่ระลึกต่าง ๆ และผู้ลงทุนก็จะได้รับสินค้านั้น ๆ ตอบแทน 
• Peer-to-Peer Lending การระดมทุนแบบกู้ยืม คล้ายกับสินเชื่อส่วนบุคคล โดยจะมีนักลงทุนเป็นผู้ให้ยืม และมีเจ้าของธุรกิจเป็นผู้ยืม เพื่อนำเงินส่วนนี้ไปใช้จ่ายในการทำธุรกิจ ซึ่งนักลงทุนจะได้ผลตอบแทนเป็นเงินต้นและดอกเบี้ย
• Investment Crowdfunding การระดมทุนแบบหลักทรัพย์ โดยมีผู้ระดมทุนเป็นเจ้าของธุรกิจที่ต้องการเปิดกิจการใหม่ หรือขยับขยายกิจการเดิม จึงนำไอเดียมาเสนอกับนักลงทุน หากนักลงทุนสนใจ ก็สามารถร่วมลงทุนในธุรกิจเหล่านั้น ผ่านแพลตฟอร์มที่เป็นตัวกลาง ซึ่งแพลตฟอร์มนี้จะกำหนดดอกเบี้ยและระยะเวลาที่ต้องชำระคืนไว้อย่างชัดเจน 

ข้อดีของการระดมทุนคราวด์ฟันดิง 

ข้อดีของคราวด์ฟันดิงสำหรับนักระดมทุน คือ หากเป็นการระดมทุนเพื่อโครงการการกุศล นักระดุมทุนก็จะได้ช่วยเหลือสังคมตามเป้าหมายที่ต้องการ เช่น การนำเงินทุนไปสร้างโรงเรียนในพื้นที่ยากไร้ หรือนำเงินไปมอบให้โรงพยาบาลที่ขาดแคลน เพื่อซื้ออุปกรณ์ทางการแพทย์ และหากผู้ระดมทุนเป็นเจ้าของธุรกิจที่มีความฝันอยากเปิดกิจการเป็นของตัวเอง หรือต้องการขยายกิจการให้เติบโต เงินทุนที่ได้มานี้ ก็จะช่วยให้ผู้ระดมทุนสามารถทำตามเป้าหมายที่ตั้งไว้ได้สำเร็จ ด้วยเหตุนี้ การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิง จึงเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ธุรกิจ Startup หรือ SME อย่างยิ่ง

สำหรับนักลงทุนเองก็เช่นเดียวกัน หากเป็นการลงทุนเพื่อร่วมในโครงการการกุศล นักลงทุนก็จะได้ร่วมเป็นส่วนหนึ่งในการช่วยเหลือสังคมและผู้คนให้มีคุณภาพชีวิตที่ดีขึ้น ส่วนการลงทุนในธุรกิจ Startup หรือ SME ก็จะได้รับผลตอบแทนเป็นเงินต้น ดอกเบี้ย หรือแม้กระทั่งการได้ร่วมเป็นหุ้นส่วนในบริษัทเหล่านั้น นอกจากนี้ การเลือกนำเงินไปร่วมลงทุนในหลายธุรกิจ แทนที่จะนำเงินก้อนใหญ่ไปลงทุนในธุรกิจเดียว ยังถือเป็นการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนที่ดีอีกด้วย

ธุรกิจ SME แบบใดที่สามารถเข้าร่วมใน Crowdfunding ได้ 

• เป็นธุรกิจที่จดทะเบียนอย่างถูกต้อง โดยจะต้องมีการจดทะเบียนมาแล้วนานกว่า 1 ปี เพื่อแสดงถึงความน่าเชื่อถือของธุรกิจ 
• มีรายได้รวมต่อปีมากกว่า 5 ล้านบาท เพื่อแสดงให้เห็นว่าเป็นธุรกิจที่มีการเติบโตเร็ว และมีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง เป็นการสร้างความเชื่อมั่นให้แก่นักลงทุน
• มีงบการเงินที่ดี มีรายละเอียดที่ชัดเจน และงบแต่ละส่วนจะต้องมีความสมดุลกัน
• มีรายรับที่ชัดเจน สม่ำเสมอ และสามารถตรวจสอบแหล่งที่มาของรายรับได้ 

ไม่มีประวัติการชำระหนี้ล่าช้ามากกว่า 3 เดือน เพื่อแสดงถึงความสามารถในการชำระหนี้คืน ซึ่งสิ่งนี้เป็นสิ่งที่จะช่วยประกอบการตัดสินใจสำหรับนักลงทุนได้เป็นอย่างดี

สรุปสิ่งที่เป็นปัจจัยการลงทุน: นักลงทุนมองหาอะไร ก่อนตัดสินใจลงทุนในธุรกิจ Startup หรือ SME

• ไอเดียในการทำธุรกิจ 

แน่นอนว่าสำหรับนักลงทุนแล้ว สิ่งแรกที่จะทำให้ธุรกิจนั้น ๆ ดูน่าสนใจ ก็คือไอเดียในการทำธุรกิจ ที่จะต้องมาควบคู่กับการเล่าเรื่องที่ดี ดังนั้นเจ้าของธุรกิจจึงต้องสามารถนำเสนอได้ว่า สินค้าและบริการนั้นคืออะไร มีความโดดเด่นกว่าสิ่งที่มีอยู่ทั่วไปในท้องตลาดอย่างไร และมีสิ่งใดบ้างที่เป็นเอกลักษณ์โดดเด่นเหนือคู่แข่ง

• ต้องมีแผนการทำธุรกิจที่ชัดเจน

นอกจากไอเดียแล้ว แผนการทำธุรกิจ หรือ Business Plan ที่ชัดเจนจากเจ้าของธุรกิจ ก็เป็นสิ่งที่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถมองเห็นภาพรวม และคาดการณ์ได้ว่า ธุรกิจนั้นมีแนวโน้มจะเติบโตอย่างไร และจะสามารถทำกำไรได้อย่างไรบ้าง

• มีข้อมูลตัวเลขที่แม่นยำ 

อย่างที่เราได้กล่าวไปข้างต้นแล้วว่า ธุรกิจที่สามารถเข้าร่วมการระดมทุนคราวด์ฟันดิงได้ จะต้องเป็นธุรกิจที่มีงบการเงินที่ดี มีรายรับชัดเจนและแม่นยำ สามารถตรวจสอบไปถึงแหล่งที่มาต่าง ๆ ได้ เพื่อให้นักลงทุนมั่นใจได้ว่า เจ้าของธุรกิจหรือผู้ระดมทุน มีความสามารถที่จะชำระเงินคืนได้อย่างแน่นอน

• มีทีมงานที่แข็งแกร่ง 

เพราะในการทำธุรกิจนั้น ไม่ใช่ว่าเจ้าของธุรกิจเพียงคนเดียวจะสามารถพาธุรกิจไปถึงเป้าหมายได้ แต่จะต้องมาพร้อมกับทีมงานที่แข็งแกร่ง และมีความสามารถเพียงพอที่จะพาธุรกิจเติบโตไปพร้อมกัน สิ่งนี้จึงถือเป็นอีกหนึ่งปัจจัยการลงทุนที่สำคัญ ที่นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่อาจมองข้ามได้เลยทีเดียว

• มีศักยภาพเพียงพอหรือไม่

อีกหนึ่งปัจจัยที่สำคัญไม่แพ้กันในการตัดสินใจเลือกลงทุนในธุรกิจใดธุรกิจหนึ่ง ก็คือศักยภาพในการทำธุรกิจ โดยนักลงทุนมักพิจารณาจากผลการดำเนินธุรกิจที่ผ่านมา เพื่อดูว่าธุรกิจเหล่านั้นสามารถแข่งขันกับเจ้าอื่น ๆ ได้หรือไม่

ตัวอย่างไอเดียธุรกิจ Startup หรือ SME ที่น่าสนใจ ตอบโจทย์นักลงทุน 

• ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการผลิต เช่น ธุรกิจผลิตอาหารสำเร็จรูป หรือธุรกิจผลิตสิ่งของเครื่องใช้ต่าง ๆ 

ธุรกิจรับเหมาก่อสร้างกับหน่วยงานภาครัฐ ซึ่งเป็นธุรกิจที่มีแนวโน้มจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง หลังสถานการณ์วิกฤติ COVID-19 เริ่มเข้าสู่สภาวะปกติ

• ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ IT เพราะในปัจจุบันนี้เทคโนโลยีดิจิทัลเป็นสิ่งที่มีการเติบโตขึ้นอย่างรวดเร็ว ดังนั้นผู้ที่กระโดดเข้ามาร่วมเล่นในวงการนี้ จึงมีโอกาสที่จะเติบโตได้อย่างรวดเร็ว และนักลงทุนเองก็มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีตามไปด้วย

Funding Societies แพลตฟอร์มการระดมทุนที่ใหญ่ที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เปิดโอกาสให้เจ้าของธุรกิจที่มีความฝัน มาเปิดขอระดมทุนได้ดั่งใจ พร้อมอำนวยความสะดวกให้นักลงทุนเข้ามาร่วมลงทุนในธุรกิจ Startup หรือ SME ที่เข้าตาได้ง่าย ๆ โดยร่วมลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท สมัครออนไลน์เลย!

คำเตือนความเสี่ยง

โปรดทราบว่า Funding societies เป็นเพียงแพลตฟอร์มตัวกลาง มิใช่ผู้ออกหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง และ Funding societies ไม่มีหน้าที่รับผิดชอบต่อความสามารถในการชำระคืนของผู้ออกหุ้นกู้

อนึ่งหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงถือเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและรายละเอียดจากหนังสือชี้ชวนก่อนลงทุน