รู้จัก “หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง” การลงทุนใหม่ที่น่าจับตามอง

การลงทุนนั้นถือเป็นสิ่งสำคัญที่จะมองข้ามไม่ได้เลยสำหรับคนรุ่นใหม่ เพราะการเริ่มต้นลงทุนตั้งแต่เนิ่น ๆ จะช่วยวางรากฐานที่มั่นคงทางการเงินให้แก่นักลงทุนได้ โดยในวันนี้เราจะพาคุณมารู้จักกับหนึ่งการลงทุนในหุ้นกู้รูปแบบใหม่ ที่เรียกว่า “หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง” หากอยากรู้ว่าคืออะไร ดีอย่างไร และสามารถเริ่มต้นลงทุนในหุ้นกู้รูปแบบนี้ได้อย่างไร ติดตามอ่านต่อได้เลย

1. หุ้นกู้คราวด์ฟันดิงคืออะไร ?  

“หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง” (Crowdfunding Bond) หมายถึง หุ้นกู้ที่ออกโดยบริษัทขนาดเล็กและขนาดกลางอย่าง SME โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อการระดมทุนจากประชาชนและนิติบุคคลที่สนใจลงทุน ซึ่งผู้ที่ลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงนั้นจะถือเป็นเจ้าหนี้ของธุรกิจนั้น ๆ และได้ผลตอบแทนเป็นเงินต้น

และดอกเบี้ยตามข้อตกลง โดยส่วนมากแล้วหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงจะมีระยะเวลาลงทุนเพียงสั้น ๆ เท่านั้น และผลตอบแทนที่ค่อนข้างสูง 

รู้จักการระดมทุนคราวด์ฟันดิงให้มากขึ้น

การระดมทุนคราวด์ฟันดิงเป็นการระดมทุนจากประชาชนและนิติบุคคลต่าง ๆ เพื่อให้ธุรกิจผู้ออกหุ้นกู้สามารถนำทุนที่ได้จากการระดมทุนไปขยายหรือพัฒนาธุรกิจ ผ่านตัวกลางที่ช่วยระดมทุนคราวด์ฟันดิงให้แก่ผู้ประกอบการ พร้อมช่วยให้นักลงทุนมาเลือกลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงของบริษัทที่กำลังระดมทุนเหล่านั้นได้ ยกตัวอย่างเช่น Funding Societies ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มระดมทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง และแหล่งเงินทุนดิจิทัลสำหรับ SME ที่ใหญ่ที่สุดในอาเซียน

2. สิ่งที่ทำให้ผู้คนหันมาสนใจการลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง 

แม้จะได้รู้จักกับหุ้นกู้ประเภทนี้กันไปแล้ว แต่หลายคนอาจยังมีข้อสงสัยว่า ทำไมผู้คนมากมายจึงหันมาสนใจ และลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงกันมากขึ้นในปัจจุบัน ซึ่งสามารถสรุปได้หลัก ๆ ดังนี้

ผลตอบแทนสูงกว่าหุ้นกู้ทั่วไป

สิ่งหนึ่งที่ทำให้นักลงทุนหลายคนเริ่มลงทุนกับหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงมากขึ้นก็คือ ผลตอบแทนที่ได้จากการลงทุนกับหุ้นกู้นี้ในระยะเวลาสั้น ๆ นั้นถือว่าสูงกว่าการลงทุนในหุ้นกู้ทั่วไปอย่างเห็นได้ชัด เพราะในขณะที่การลงทุนกับหุ้นกู้ทั่วไปจะได้ผลตอบแทนประมาณ 3-7% แต่การลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงอาจได้รับผลตอบแทนสูงถึง 8-15% ต่อปี โดยจะขึ้นอยู่กับเงื่อนไขและข้อกำหนดของผู้ออกหุ้นกู้และแพลตฟอร์มที่ลงทุน

โอกาสลงทุนไปกับธุรกิจไทยที่มีศักยภาพ

สำหรับใครที่อยากลงทุนกับธุรกิจในประเทศ และส่งเสริม SME รวมถึงบริษัทต่าง ๆ ในประเทศไทย การลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ทำให้คุณสามารถลงทุนกับธุรกิจไทยที่มีศักยภาพ และผ่านการคัดเลือกโดยแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิงแล้วได้ง่าย ๆ อีกทั้งยังมีตัวเลือกหลากหลายอีกด้วย 

ได้รับผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ

การได้รับผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอในระยะเวลาลงทุนเพียงสั้น ๆ ก็เป็นอีกหนึ่งสิ่งที่ทำให้ผู้คนนิยมลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงมากขึ้น โดยผู้ที่ลงทุนหุ้นกู้ประเภทนี้อาจได้รับผลตอบแทนทุก 1 เดือน หรือทุก 3 เดือน ขึ้นอยู่กับระยะเวลาการลงทุน เงื่อนไข และข้อตกลงในการลงทุน

เป็นตัวเลือกกระจายความเสี่ยงที่ดี ความผันผวนต่ำ เพราะไม่สัมพันธ์กับตลาด

เนื่องจากหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงนั้นเป็นหุ้นกู้ที่ออกโดยบริษัทต่าง ๆ ผ่านแพลตฟอร์มที่ให้บริการระดมทุน และลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง ดังนั้น หุ้นกู้ชนิดนี้จึงมีความผันผวนต่ำ เพราะไม่สัมพันธ์กับตลาดหุ้น จึงเป็นตัวเลือกการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนได้ดี

3. เริ่มต้นลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงกับ Funding Societies ได้อย่างมั่นใจพร้อมประโยชน์มากมาย

• แพลตฟอร์มการลงทุนที่เชื่อใจได้

Funding Societies เป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนหุ้นกู้ที่ได้รับใบอนุญาตการระดมทุนจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ผู้ที่สนใจลงทุนจึงมั่นใจได้ว่าเป็นแพลตฟอร์มที่มีการดำเนินการจริง และถูกต้องตามกฎหมาย

• ผลตอบแทนที่น่าประทับใจ

การลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงกับ Funding Societies นั้นเหนือกว่าแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิงอื่น ๆ เพราะให้ผลตอบแทนเริ่มต้น 8% ต่อปี และสูงสุด 15% ต่อปี นอกจากนั้นยังมีระยะเวลาลงทุนสั้น ๆ เพียง 1 – 12 เดือนเท่านั้น

• ไม่ว่าใครก็เริ่มลงทุนได้

ไม่ว่าใครก็สามารถเริ่มลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงกับ Funding Societies ได้ เพราะจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่เพียง 1,000 บาท จึงไม่จำเป็นต้องมีเงินก้อนใหญ่สำหรับการลงทุน

• เริ่มลงทุนได้ใน 4 ขั้นตอน

1. ลงทะเบียน
2. ค้นหาโอกาสการลงทุน
3. เริ่มลงทุน
4. ติดตามผลการลงทุนและผลตอบแทน

ร่วมลงทุนในธุรกิจ SME ที่มีศักยภาพสูงผ่านการลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง เลือกลงทุนผ่าน Funding Societies แพลตฟอร์มระดมทุนและหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงที่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ให้คุณเริ่มต้นลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาทเท่านั้น และมีโอกาสรับผลตอบแทนสูงสุดถึง 15% ต่อปี

คำเตือนความเสี่ยง 

โปรดทราบว่า Funding societies เป็นเพียงแพลตฟอร์มตัวกลาง มิใช่ผู้ออกหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง และ Funding societies ไม่มีหน้าที่รับผิดชอบต่อความสามารถในการชำระคืนของผู้ออกหุ้นกู้

อนึ่งหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงถือเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและรายละเอียดจากหนังสือชี้ชวนก่อนลงทุน

ข้อมูลอ้างอิง:

1. Crowdfunding explained. สืบค้นเมื่อ 30 พฤษภาคม 2566 จาก https://single-market-economy.ec.europa.eu/access-finance/guide-crowdfunding/what-crowdfunding/crowdfunding-explained_en 
2. Pros and Cons of Crowdfunded Investments. สืบค้นเมื่อ 30 พฤษภาคม 2566 จาก https://smartasset.com/investing/pros-and-cons-of-crowdfunded-investments 
3. ทำไมหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงถึงให้ผลตอบแทนสูง ต่างจากหุ้นกู้ปกติอย่างไร. สืบค้นเมื่อ 30 พฤษภาคม 2566 จาก https://www.thaibma.or.th/EN/Investors/Individual/Blog/2022/091122.aspx 
4. เรื่องต้องรู้ก่อนลงทุนในหุ้นกู้ Crowdfunding. สืบค้นเมื่อ 30 พฤษภาคม 2566 จาก https://www.kasikornbank.com/th/kwealth/Pages/a089-crowdfunding-investment.aspx 

สรุป คราวด์ฟันดิง คืออะไร? แบบเข้าใจง่ายๆ. สืบค้นเมื่อ 30 พฤษภาคม 2566 จาก https://www.longtunman.com/16285