กรุงเทพฯ 22 สิงหาคม 2565 – Funding Societies แพลตฟอร์มเงินทุนดิจิทัลสำหรับ SME รายใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ได้ประกาศในวันนี้ถึงการลงนามวงเงินสินเชื่อมูลค่า 50 ล้านเหรียญสหรัฐ กับธนาคาร HSBC ประเทศสิงคโปร์ เพื่อเดินหน้าขยายการให้บริการแก่กลุ่มธุรกิจ SME ที่ต้องการเข้าถึงบริการของบริษัทฯ ในภูมิภาคต่อไป ทั้งนี้ Funding Societies เป็นหนึ่งในบริษัทฟินเทคแห่งแรก ๆ ที่ได้รับใบอนุญาตการระดมทุนหุ้นกู้ จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ประเทศไทย
การลงนามในครั้งนี้ แสดงให้เห็นถึงโอกาสอันสำคัญสำหรับธุรกิจ SME ของประเทศไทยที่เพิ่งเริ่มต้น และผู้ให้บริการด้านการเงินดิจิทัลอย่าง Funding Societies ที่สามารถช่วยเร่งการเติบโตของธุรกิจมากมาย และทำให้รายได้กลับมาสู่ระดับก่อนเกิดสถานการณ์โรคระบาด
กลุ่มธุรกิจ SME คิดเป็นจำนวน 97% ของธุรกิจทั้งหมดที่มีอยู่ในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยคิดเป็น 40% ของมูลค่า GDP ทั้งหมดในภูมิภาค รายงานของสถาบันธนาคารพัฒนาเอเชีย หรือ Asian Development Bank Institute ในปี 2561 ระบุว่าธุรกิจ SME ของไทยส่งผลต่อภาพรวมเศรษฐกิจคิดเป็น 45% ของ GDP ทั้งหมด (หรือเจ็ดล้านล้านบาท) ซึ่งมีมูลค่าทางเศรษฐกิจมากกว่าองค์กรขนาดใหญ่ อย่างไรก็ตามตัวเลขดังกล่าวได้ลดลงมาอยู่ที่ 32% ในช่วงไตรมาสที่ 2 ของปี 2563 ก่อนที่จะฟื้นตัวขึ้นมาอยู่ที่ 34.5% ในช่วงไตรมาสที่ 4 ของปีที่ผ่านมา เนื่องจากสถานการณ์โรคระบาด ด้วยเศรษฐกิจในประเทศที่คาดว่าจะฟื้นตัวในปีนี้ อันเนื่องมาจากการกลับมาจัดกิจกรรมทางธุรกิจต่าง ๆ ทำให้การเข้าถึงแหล่งเงินทุนมีความสำคัญมากขึ้นกว่าที่เคย
เคลวิน เตียว ผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่ม Funding Societies & Modalku กล่าวว่า “พวกเรารู้สึกเป็นเกียรติ ที่ได้รับวงเงินสินเชื่อมูลค่าสูงจากธนาคารระดับโลกอย่าง HSBC ซึ่งนับเป็นก้าวสำคัญสำหรับเราและเป็นข้อพิสูจน์ถึงผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของเราในช่วงโควิด-19 วิสัยทัศน์ การบริการระดับโลก และแนวทางที่ปรับขนาดได้ของ HSBC ช่วยให้เราสามารถตอบสนองความต้องการของธุรกิจกลุ่ม SME ที่ยังขาดการเข้าถึงบริการด้านการเงินได้ดียิ่งขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากศักยภาพของประเทศไทยในการนำเสนอโอกาสทางการเงินที่สำคัญสำหรับธุรกิจขนาดเล็กในประเทศ”
สินเชื่อเชิงพาณิชย์ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก คาดว่าจะมีอัตราการเติบโตเฉลี่ยสะสมต่อปีอยู่ที่ 16.5% สร้างรายได้มากกว่า 7 ล้านล้านเหรียญสหรัฐภายในปี 2571 ซึ่งคิดเป็น 25% ของขนาดตลาดโลกที่ 27.4 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ ประสบกาณ์ทางด้านดิจิทัลของธุรกิจ SME นั้นยังเข้าถึงไม่เพียงพอ และยังไม่ได้ก้าวไปสู่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ซึ่งแตกต่างจากการให้บริการสินเชื่อรายย่อย Funding Societies มีการระดมทุนรวมอยู่ที่ 2.6 พันล้านเหรียญสหรัฐ ผ่านธุรกรรมทั่วภูมิภาคมากกว่า 5.1 ล้านรายการ ด้วยวงเงินสินเชื่อใหม่นี้ บริษัท FinTech ที่ให้กู้จะสามารถใช้วงเงินสินเชื่อผ่านช่องทางการจัดหาเงินทุน ด้วยโซลูชันทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับกลุ่มลูกค้า SME ในตลาดทั้ง 5 แห่ง
การลงนามดังกล่าวช่วยให้ HSBC สามารถมอบบริการระดับโลกให้แก่กลุ่มธุรกิจทั่วทั้งภูมิภาคที่ยังเข้าไม่ถึงบริการด้านการเงิน นอกจากนี้ HSBC จะทำหน้าที่ด้านโครงสร้างของธุรกรรม ผู้ให้กู้ ให้บริการสินเชื่อและความปลอดภัย ในการจัดหาโซลูชันทางการเงินที่ยืดหยุ่น ปรับขนาดได้ และครอบคลุมทั่วทั้งภูมิภาค เพื่อรองรับการขยายธุรกิจของ Funding Societies ในภูมิภาคนี้
เรจินา ลี หัวหน้าฝ่ายธนาคารพาณิชย์ HSBC ประเทศสิงคโปร์ กล่าวว่า “ในฐานะที่ Funding Societies แพลตฟอร์มการเงินดิจิทัลชั้นนำสำหรับธุรกิจ SME กำลังมีบทบาทสำคัญเรื่องการสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจใหม่ของภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ด้วยการขับเคลื่อนการเข้าถึงบริการทางการเงินให้เพิ่มมากขึ้นและให้การสนับสนุนบริษัทต่าง ๆ ในแต่ละประเทศ ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของเศรษฐกิจเหล่านี้ เรารู้สึกยินดีที่ได้สนับสนุน Funding Societies ในการขยายการเข้าถึงเพื่อให้บริการแก่ธุรกิจ SME ที่ยังขาดการเข้าถึงบริการด้านการเงินในภูมิภาคนี้”
การประกาศนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ Funding Societies ล่าสุดเข้าซื้อกิจการของ CardUp แพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลระดับภูมิภาค (อยู่ภายใต้การอนุมัติด้านกฎระเบียบ) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งในการขยายบริการที่นอกเหนือจากการให้กู้ยืม Funding Societies ยังประสบความสำเร็จตามเป้าหมายเชิงกลยุทธ์อีกมากมาย รวมถึงการเพิ่มทุน Series C+ ที่มีมูลค่าถึง 144 ล้านเหรียญสหรัฐในเดือนกุมภาพันธ์ที่ผ่านมา การลงทุนล่าสุดใน Bank Index ในประเทศอินโดนีเซีย และการเข้าสู่ตลาดเวียดนามซึ่งเป็นประเทศที่ 5 ที่บริษัทฯ เข้าไปให้บริการ
