“Wealth Management” หรือการบริหารความมั่งคั่ง เป็นกระบวนการในการปกป้องความมั่งคั่งของตนเองผ่านบริการให้คำปรึกษาต่าง ๆ ซึ่งคลอบคลุมถึงบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การบัญชี การวางแผนเกษียณอายุ และบริการด้านภาษี ทั้งหมดนี้เป็นสิ่งที่คนส่วนใหญ่มักทำเป็นประจำทุกเดือน เช่นเมื่อทำการตรวจสอบแผนใช้เงินรายเดือนเป็นต้น แต่คุณรู้หรือไม่ว่าธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ก็มีบริการการบริหารความมั่งคั่งแบบมืออาชีพเช่นกัน? เราจึงอยากนำเสนอข้อมูลทั้งหมดที่คุณต้องการเกี่ยวกับการบริหารความมั่งคั่งและประโยชน์ที่มีต่อคุณ
“Wealth Management” (การบริหารความมั่งคั่ง) คืออะไร?
““Wealth Management” หรือการบริหารความมั่งคั่ง ครอบคลุมถึงบริการทางการเงินทุกประเภท ตั้งแต่การลงทุนไปจนถึงบริการด้านภาษี การวางแผนเกษียณอายุ และบริการอื่น ๆ อีกมากมาย คุณจะมีที่ปรึกษาทางการเงินส่วนตัว ผู้ที่จะช่วยวางแผนงบประมาณอย่างรอบคอบตามความต้องการ ข้อผูกมัด และไลฟ์สไตล์ของคุณ
บริการประเภทนี้มักถูกเสนอให้แก่ผู้ที่มีรายได้สูง ลูกค้าจะได้พบกับทีมบริหารความมั่งคั่งเพื่อหารือเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา จากนั้นทีมงานจะจัดหาบริการและผลิตภัณฑ์เพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายที่ต้องการ ข้อสำคัญคือ ขอบเขตหน้าที่ของทีมบริหารความมั่งคั่งคือการให้คำแนะนำและอำนวยความสะดวกเท่านั้น ซึ่งหมายความว่าการตัดสินใจขั้นสุดท้ายยังคงอยู่ในมือของลูกค้าเพียงผู้เดียว
มีความสำคัญอย่างไร?
คุณสามารถใช้จ่ายเงินโดยที่คุณไม่รู้ตัวได้อย่างง่ายดาย การใช้จ่ายเงินจำนวนหนึ่งล้านริงกิตมักรวดเร็วกว่าการหารายได้ในจำนวนนั้นเสมอ และไม่ใช่ทุกคนที่จะมีความเชี่ยวชาญด้านการเงิน บริการการจัดการความมั่งคั่งสามารถให้ความช่วยเหลือผู้ที่ไม่มีเวลาเรียนรู้เกี่ยวกับโอกาสการลงทุนใหม่ ๆ หรือการสร้างแผนทางการเงิน นี่จึงเป็นโซลูชันแบบครบวงจรที่จะเพิ่มความมั่งคั่งของคุณแบบทวีคูณโดยไม่ต้องออกแรง ต่อไปเราจะวิเคราะห์ประโยชน์ของการบริหารความมั่งคั่งออกเป็นข้อ ๆ ดังนี้
-
ความมั่นคงทางการเงิน
เศรษฐกิจนั้นคาดเดาไม่ได้ ภายในหนึ่งวัน ตลาดอาจตกต่ำและทำให้คนจำนวนมากต้องสูญเสียความมั่งคั่ง รายได้ และสภาพการเป็นอยู่ แน่นอนว่าคุณไม่ต้องการให้สิ่งนี้เกิดขึ้นกับคุณ การบริหารความมั่งคั่งจะช่วยให้คุณเตรียมพร้อมสำหรับวิกฤตต่าง ๆ ด้วยการจัดการอย่างรอบคอบของทีมบริหารการเงินมืออาชีพของคุณ การลงทุนของคุณอาจไม่ประสบกับความสูญเสียที่ร้ายแรง คุณและครอบครัวจะสามารถใช้ชีวิตได้อย่างสะดวกสบาย และจะมีเงินเหลือเฟือที่จะสามารถใช้เพื่อเพิ่มพูนความมั่งคั่งต่อไป
-
ช่วยขจัดความเครียดทางการเงิน
คุณมีตัวเลือกอะไรบ้างในตลาด? แต่ละตัวเลือกมีข้อดีและข้อเสียอย่างไร? ควรลงทุนในตัวเลือกไหนดี? เมื่อไหร่คือเวลาที่ดีในการซื้อครั้งสำคัญ? คุณอาจมีคำถามประเภทนี้อยู่ในหัว และคำถามเหล่านี้อาจทำให้เกิดความเครียดและกระตุ้นให้คุณตัดสินใจทางการเงินพลาด คงจะดีไม่น้อยถ้ามีคน (หรือทีมงาน) มืออาชีพที่จะให้ข้อเสนอแนะและคำแนะนำทางการเงินที่ดีแก่คุณ การบริหารความมั่งคั่งสามารถให้บริการที่เหนือกว่านั้นมาก เนื่องจากทีมจะจัดการทุกการตัดสินใจทางการเงินให้แก่คุณ คุณสามารถนั่งดูเงินของคุณงอกเงยได้อย่างสบาย ๆ
-
บริการส่วนบุคคล
คุณสามารถติดต่อกับผู้จัดการความมั่งคั่งได้ทุกเมื่อที่ต้องการ ผลิตภัณฑ์และบริการที่พวกเขานำเสนอจะถูกปรับให้เข้ากับเป้าหมายของคุณ และที่สำคัญกว่านั้นคือ พวกเขาจะทุ่มเทให้กับการจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณ คุณจึงสามารถวางใจได้ว่า พวกเขาจะไม่ยัดเยียดหรือนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ไม่มีประโยชน์ต่อการเงินของคุณ
-
ความรู้ทางการเงินระดับมืออาชีพ
ผู้จัดการความมั่งคั่งของคุณจะไม่ได้เป็นเพียงที่ปรึกษาและคนสนิทของคุณเท่านั้น พวกเขายังเป็นเมนเทอร์ให้กับคุณด้วยเช่นกัน คุณสามารถถามทุกคำถามได้โดยไม่ต้องกลัวว่าจะถูกตัดสิน หากคุณทำการการจองผลิตภัณฑ์หรือบริการที่พวกเขาแนะนำ คุณจะมีสิทธิ์ในการขอรายละเอียดและคำอธิบายเพิ่มเติม ในทางกลับกัน คุณจะได้รับความรู้ทางการเงินมากขึ้น มีความรู้ทางการเงินที่มากขึ้น และตัดสินใจทางการเงินได้อย่างชาญฉลาดยิ่งขึ้น
ผู้จัดการความมั่งคั่ง หรือ “Wealth Manager” มีหน้าที่อะไรบ้าง?
ผู้จัดการความมั่งคั่งมีความเชี่ยวชาญด้านการลงทุน กฎหมายและภาษี การบัญชี และแม้กระทั่งด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ หน้าที่หลักของพวกเขาคือการสร้างพอร์ตการเงินส่วนบุคคลที่คลอบคลุมถึงการลงทุน พวกเขาอาจร่วมมือกับนักกฎหมายและนักบัญชีของคุณเพื่อทำความเข้าใจกระแสเงินสดและข้อกำหนดทางกฎหมายในปัจจุบันของคุณ นอกจากการลงทุนแล้ว พวกเขายังจะช่วยคุณจัดการเรื่องประกัน กองทุนเกษียณอายุ เงินออม และการวางแผนธุรกิจด้วยเช่นกัน
คุณไม่จำเป็นต้องปกป้องและเพิ่มพูนความมั่งคั่งของคุณอย่างโดดเดี่ยวด้วยตัวของคุณเอง เพื่อปกป้องผลประโยชน์ทางการเงินของคุณ โปรดติดต่อผู้ให้บริการจัดการความมั่งคั่งในพื้นที่ของคุณ
การทำงานกับบริษัทบริหารความมั่งคั่งที่มีความเชี่ยวชาญและความรู้ในการจัดการความมั่งคั่งของคุณ เพื่อเพิ่มผลกำไรทางการเงินสูงสุดนั้นมีความสำคัญอย่างยิ่ง โดยคุณสามารถติดต่อธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่มักจะให้บริการการบริหารความมั่งคั่งแบบมืออาชีพ
